퇴직연금 투자 포트폴리오(24/12/30)

 

 

변경시 위로 UPDATE 함, 나중에는 실 수익률도 기록 예정.

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1. 24년 12월 31일 포트폴리오 : 투자 비율- 50% : 50% (초기)

*전략: DC전환후 초기는 안정적으로 유지 - 안전자산에 최대한 많은 비중 -> 향후 안정화 되면, 투자 자산 비중 확대

투자 자산 종목 : (70%가능 -> 50%)	안전 자산 종목 : 30% -> 50%
Tiger 미국 나스닥 100 (10%) (보수: 0.07)	현금 - 적립됨으로 최소화
Tiger 미국 S&P500 (20%) (보수: 0.07)	미래에셋증권 디폴트옵션 고위험 TDF 1 (10%)
ACE 미국배당다우존스 (10%) (0.01)	(신) 우체국정기예금 DB/DC/IRP 1Y_퇴직 (40%) -원리금 보장상품
Tiger 200 (10%) (0.05)

 

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* 추가 고려 상품

- 펀드도 검토해 볼것

투자 자산 종목	안전자산 종목
ace 미국 S&P500 (0.07) kodex 미국 S&P500 H(0.009)	ACE 미국S&P500채권혼합액티브 (438080) (0%) -채권이 포함되지만, 투자자산과 중복으로 0%로 조정 고민 -현재 매수해서 검토 중임
ace 미국 나스닥 100 (0.07) kodex 미국 나스닥 100 (0.07)

 

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- ACE 미국S&P500채권혼합액티브 (438080)

채권 상승 = 위험자산(주식)하락 -  햇지용 상품

채권 하락시 지수가 cover 하고자 하는 상품 
- 예로 22년 주식 하락 시, 채권으로 보호하기 위한 상품.
- 24.8.5 앤케리 우려로 하락 온 날 채권 상승과 s&p하락으로의 보정 보면 겨우 1%대로 선방 하는 걸 보여줌
 

예적금보다 수익률 가져가고 위험리스크는 줄이고 싶은 사람들에게 맞는 상품이며, 나스닥 처럼 큰 돈 벌기 위한 상품은 아님 (그래서 안전자산에 포함 됨)

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- 미래에셋증권 디폴트옵션 고위험 TDF 1

글로벌 주식, 채권 등 투자위험이 상이한 자산에 분산투자하는 전략으로, 목표시점인 2050년까지 단계적으로 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산의 비중을 높여 위험 수준을 조절함으로써 안정적 성과를 추구합니다.